香港理財規劃顧問認證協會的卞博士在演講中指出，目前香港經過認證合格的理財規劃顧問人數已經超過一千人，其中服務於某歐系銀行亞洲地區最大消費性金融機構的人，待遇立即調升四倍。卞博士特別強調這家金融機構只是亞洲地區對理財規劃顧問認證制度大力支持的?多跨國金融機構之一而已，她相信許多已經在台灣耕耘金融市場多年的跨國機構也會在台灣採取類似做法，因為理財規劃顧問是二十一世紀投資人最需要的金融服務，理財規劃顧問?不是只有西方人需要而已，同文同種的香港如火如茶在推廣理財規劃顧問認證制度就是明證，這就是金融服務人員應該努力儘早爭取認證理財規劃顧問資格的重要原因之一。

專業理財規劃顧問的角色則是全然不同於傳統的金融業務人員。全生涯理財規劃的目的是協助投資人在長期投資後能穩健的積累財富達成投資人企望的日後生活水平。理財規劃顧問是憑著專業訓練在充分了解投資人的個人或家庭的財務現況以後，協助投資人找到適合自己的目標報酬率以及最佳的投資組合。理財規劃顧問的責任並不是為投資人創迼最佳的投資報酬率，也不是幫助打敗市場報酬率，更不是協助投資人去打敗其他的金融理財工具。投資人專業稱職的理財規劃顧問是在取得投資人充分信賴，了解客戶現況以及所設定的日後生活水平後，以科學方法設計出最適合投資人理財需要的投資組合，進而在投資過程中發揮諮詢的功能導引投資人不受外界市場雜音的干擾，避免因為貪、怕而作出非理性造高殺低的投資行為，最終經過長期投資能夠達成全生涯的理財目的。

因為理財規劃顧問的功能不是在幫助投資人快速致富，所以投資人最終是否能夠順利實現長期理財目的成功關鍵是繫於投資人及理財規劃顧問兩人是否參與規劃、分攤責任。理財規劃顧問一旦本身定位確定，與投資人共同的關係釐清，工作壓力自然減輕，收入自然增加，像這樣雙贏的局面才是理財規劃顧問成為理想職業的真正原因。

資料來源:社團法人台灣理財顧問認證協會