認證合格理財規劃顧問制度(Certified Finnancial Planner,CFP)發展迄今已經有三十年歷史，目前在全球十八個國家同步推展，全球經過認證合格的理財規劃顧問人數將近有九萬人，足證此一金融證照已經相當程度取得投資人的信賴。回顧歷史， CFP認證制度最早是先從美國開始發展，負責推廣的機構就是美國理財規劃顧問認證協會。

之後，該組織於1990年成立國際委員會開始將CFP認證制度推廣至國際市場，澳洲及日本率先加入該組織將CFP認證制度引進回國。由於CFP認證制度普遍受到國際各地投資人的重視，使得各國經認證合格的CFP人數快數增長，美國以外地區認證合格CFP人數已經正式超越美國。美國理財規劃顧問認證協會有感於CFP認證制度在世界各國推廣十五年之久仍沒有一個真正獨立的國際組織專責國際推廣工作勢將無法因應全球各地的需求。

因此經過長久規劃後美國理財規劃顧問認證協會促成了國際理財規劃顧問認證協會的誕生。正式成立後的國際理財規劃顧問認證協會將積極建立全球理財規劃顧問專業水準的一致性以及大幅提升全球理財規劃顧問的職業道德作為在世界各國推廣 CFP認證制度的最優先目標，以實現保障投資人權益的最終目標。

CFP認證制度的發展是從美國到國際是從很難取得CFP認證資格，合格人數卻不斷快數增加，是從美國協會附設組織正式成為國際組織。從這樣的發展軌跡我們不難看出 CFP認證制度能在全球風起雲湧不外乎是因其嚴謹的4E職業標準以及特別嚴格要求職業道德的訴求最能符合投資人的需求。因此，經CFP認證合格的理財規劃顧問所提供的理財服務才是目前最能符合“投資人利益優先”理念的專業服務。

資料來源:社團法人台灣理財顧問認證協會